Бережливое инвестирование как инструмент устойчивого развития в эпоху постковида

   В статье исследуется возможность применения концепции бережливого мышления к выбору направлений инвестирования проектов технологического предпринимательства в эпоху постковида с целью снижения глобальных и проектных рисков и обеспечения устойчивого развития. Проведен анализ современных инструментов ответственного инвестирования и обоснована целесообразность объединения подхода устойчивого развития и бережливого мышления для создания комплексной поддержки эффективного внедрения инноваций в неопределенных и сложных условиях. Сформулированы требования к методическому инструментарию отбора проектов для инвестирования, которые учитывают роль организации в экосистеме инвестирования, поддерживают социальный и экологичный подход к выбору проектов, могут быть реализованы в условиях социального дистанцирования и способствуют построению инклюзивной экономики экосистем. Представлена концепция методики выбора направлений инвестирования проектов технологического предпринимательства, содержащая два уровня принятия решений, — уровень проекта и уровень портфеля проектов. Сформулированы базовые принципы бережливого инвестирования в контексте устойчивого развития экономики: необходимость учитывать отдаленные последствия реализации технологического проекта; необходимость оценки возможности реализации проекта, исходя из связей и отношений между участниками экосистемы инвестирования; снижение рисков финансовых вложений для неподготовленных инвесторов.

1. Бугрюмова Н. Н. Исследование эволюции технологического предпринимательства Нижегородской области / Н. Н. Бугрюмова [и др.] // Инновации. – 2015. – № 7 (201). – С. 80–90.

2. Качанов О. В. Минцифры России подвели итоги работы платформы обратной связи в 2020 году / О. В. Качанов. – 05. 02. 2021 [Электронный ресурс]. URL: https://digital.gov.ru/ru/events/40354/ (дата обращения 25. 02. 2021).

3. Львова Н. А. Внедрение парадигмы устойчивых финансов в стратегию развития финансового рынка ЕАЭС / Н. А. Львова, О. Ю. Коршунов, З. Ю. Рахимов // Научный журнал НИУ ИТМО. Серия Экономика и экологический менеджмент. – 2021. – № 1. – С. 35.

4. Новые инструменты привлечения финансирования для развития технологических компаний: практика использования и перспективы развития в России: аналитический доклад // Центр стратегических разработок. НИУ ВШЭ: Москва, 2018. – C. 53–55. URL: https://www.csr.ru/upload/iblock/d43/d43abe96c5e5a9cc5dea8c673f5028e1.pdf (дата обращения: 20. 09. 2021).

5. Петренко Л. Д. ESG-критерии в практике принятия инвестиционных решений / Л. Д. Петренко // Международный научно-исследовательский журнал. – 2020. – № 11 (101). – Ч. 2. – С. 100–102. URL: https://research-journal.org/economical/esg-kriterii-v-praktike-prinyatiya-investicionnyx-reshenij/ (дата обращения: 17. 09. 2021).

6. Практические рекомендации банковского сообщества по внедрению ESG-банкинга в России // Ассоциация банков России, февраль, 2021. – 14 с. URL: https://asros.ru/upload/iblock/160/PRAKTICHESKIE-REKOMENDATSII-BANKOVSKOGO-SOOBSHCHESTVA-PO-VNEDRENIYU-ESG_BANKINGA-V-ROSSII.pdf?ysclid=l6lun6ickv794310195 (дата обращения: 10. 09. 2021).

7. Принципы ответственных инвестиций. Внедрение, оценка и руководство. Финансовая инициатива ЮНЕП. – М., 2008. – 40 с.

8. Российская экономика в 2020 году. Тенденции и перспективы (вып. 42) / под ред. А. Л. Кудрина [и др.] // М. : Изд-во Ин-та Гайдара, 2021. – 712 с.

9. Столбов М. И. Финансовый рынок и экономический рост: контуры проблемы / М. И. Столбов. – М. : Научная книга, 2008. – 201 с.

10. Что такое цифровая экономика? Тренды, компетенции, измерение : доклад к XX Апр. междунар. науч. конф. по проблемам развития экономики и общества, Москва, 9–12 апр. 2019 г. / Г. И. Абдрахманова [и др.] – М. : Изд. дом Высшей школы экономики, 2019. – 82 c.

11. Шкарупета Е. В. Концептуальные положения экосистемного подхода к управлению развитием экономических систем в условиях цифровой трансформации / Е. В. Шкарупета, Д. Н. Бачурин // Организатор производства. – 2020. – Т. 28. – № 3. – С. 7–15. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/kontseptualnye-polozheniya-ekosistemnogo-podhoda-k-upravleniyu-razvitiem-ekonomicheskih-sistem-v-usloviyah-tsifrovoy-transformatsii?ysclid=l6lupeayfu748979801.

12. Aghion Ph., Antonin C., Bunel S. The Power of Creative Destruction: Economic Upheaval and the Wealth of Nations // Belknap Press, Cambridge, MA, 2021. 400 p.

13. Arner D. W., Barberis J., Buckley R. P. The Evolution of Fintech: A New Post-Crisis Paradigm? // Georgetown Journal of International Law. 2016. 47: pp. 1271–1319.

14. Audretsch D. B. Capitalism and democracy in the 21st Century: from the managed to the entrepreneurial economy // Journal of Evolutionary Economics. 2000. Vol. 10, pp. 17–34.

15. Audretsch D. B. Innovation, growth, and survival // International Journal of Industrial Organization. 1995. Vol. 13, issue 4, pp. 441–457.

16. Baag P. K., Sarkar A. Application of Lean Tool for Process Improvement of Bank Branches // IIM Kozhikode Society & Management Review — 2019. 8 (2): 131–142. doi: 10.1177/2277975219836502.

17. Building Back Better: A Sustainable, Resilient Recovery after COVID-19 // OECD Policy Responses to Coronavirus (COVID-19) / Gartner, 05. 06. 2020. pp. 1–15. URL: https://www.oecd.org/coronavirus/policy-responses/building-back-better-a-sustainable-resilient-recovery-after-covid-19-52b869f5/ (дата обращения 18. 09. 2021).

18. Cabrita M., Santos J. Lean Banking: Application of lean concepts and tools to the banking industry // The 2016 International Conference on Systematic Innovation. 17 p. URL: https://www.researchgate.net/publication/308294242_Lean_Banking_Application_of_lean_concepts_and_tools_to_the_banking_industry (дата обращения: 14. 10. 2021).

19. Commercialising innovation: a systematic new approach // Cartezia Whitepaper on Commercialising Innovation, Nov. 2019. 6 p. URL: http://vyakarnam.com/wp-content/uploads/2020/02/The-Triple-Chasm-Approach-to-Commercialising-Innovation-White-Paper-Dec-2019.pdf (дата обращения: 18. 09. 2021).

20. Draft Report by Subgroup 4: Social Taxonomy // Platform on sustainable finance. July, 2021, pp. 19–28. URL: https://ec.europa.eu/info/sites/default/files/business_economy_euro/banking_and_finance/documents/sf-draft-report-social-taxonomy-july2021_en.pdf (дата обращения: 05. 09. 2021).

21. EU taxonomy for sustainable activities. What the EU is doing to create an EU-wide classification system for sustainable activities // European Commission, 2020. URL: https://ec.europa.eu/info/business-economy-euro/banking-and-finance/sustainable-finance/eu-taxonomy-sustainable-activities_en (дата обращения: 18. 09. 2021).

22. Fernández-Macías E., Bisello M. A. Taxonomy of Tasks for Assessing the Impact of New Technologies on Work // JRC Working Papers Series on Labour, Education and Technology, N 2020/04. 32 p. URL: https://www.econstor.eu/bitstream/10419/231336/1/jrc-wplet202004.pdf (дата обращения: 20. 09. 2021).

23. Ghezzi A. Digital startups and the adoption and implementation of lean startup approaches: Effectuation, bricolage and opportunity creation in practice. Technological // Forecasting and Social Change. 2019. N 146, pp. 945–960.

24. Global Economic Effect of COVID-19 // Congressional Research Service, 09. 07. 2021. pp. 17–23. URL: https://crsreports.congress.gov/product/pdf/R/R46270 (дата обращения: 20. 09. 2021).

25. Gregori P., Holzmann P. Digital sustainable entrepreneurship: a business model perspective on embedding digital technologies for social and environmental value creation // J Clean Prod 272: 122817. 2020. 9 p. URL: https://doi.org/10.1016/j.jclepro.2020.122817 (дата обращения: 14. 10. 2021).

26. Implementing Lean Tools to Streamline Banking Operations: A Case Study of a Small Lebanese Bank // Management Studies and Economic Systems (MSES). 2019. 4 (2), pp. 131–144. URL: http://www.msaes.org/article_85824_f5f4dcd76c58fddafab05aadfa4ccf67.pdf (дата обращения: 14. 10. 2021).

27. Innovation in a crisis: Why it is more critical than ever // McKinsey & Company 17. 06. 2020. 11 p. URL.: https://www.mckinsey.com/business-functions/strategy-and-corporate-finance/our-insights/innovation-in-a-crisis-why-it-is-more-critical-than-ever (дата обращения: 20. 09. 2021).

28. Leong C., Ter F., Tan Ch., Tan B., Faisal F. The emancipatory potential of digital entrepreneurship: A study of financial technology-driven inclusive growth // Information & Management. 2022, 103384.

29. Owens T., Fernandez O. The lean enterprise: how corporations can innovate like startups // John Wiley & Sons, Inc, New Jersey. 2014. pp. 83–118.

30. Reinhart C. This Time Truly Is Different // Project Syndicate, 23. 03. 2020. URL: https://www.project-syndicate.org/commentary/covid19-crisis-has-no-economic-precedent-by-carmen-reinhart-2020-03 (дата обращения: 10. 09. 2021).

31. Roussel J. The Principles of Lean in Banking / KaiNexus Blog. 22.09.2020. URL: https://blog.kainexus.com/improvement-disciplines/lean/how-banks-are-applying-the-principles-of-lean (дата обращения: 14. 10. 2021).

32. Schwarz E. J., Gregori P., Krajger I. et al. Entrepreneurial lean thinking for sustainable business modeling: a workshop design for incumbent firms. Nachhaltigkeits Management Forum 29, 2021, pp. 41–55. URL: https://doi.org/10.1007/s00550-020-00508-y (дата обращения: 14. 10. 2021).

33. Technology and innovation report 2021. Catching technological waves. Innovation with equity // United Nation, Geneva, 2021, pp. 12–17. URL: https://unctad.org/system/files/official-document/tir2020_en.pdf (дата обращения: 15. 09. 2021).

34. Testing the application of the EU Taxonomy to core banking products: high level recommendations // United Nations Environment Program Finance Initiative & The European Banking Federation (EBF), January, 2021, pp. 18–26. URL: https://www.ebf.eu/wp-content/uploads/2021/01/Testing-the-application-of-the-EU-Taxonomy-to-core-banking-products-EBF-UNEPFI-report-January-2021.pdf (дата обращения: 10. 09. 2021)

35. The Green Investment Principle (GIP) for the Belt and Road Initiative // IIGF, CUFE, 2021. URL: https://green-bri.org/green-investment-principle-gip-belt-and-road-initiative/ (дата обращения: 15. 09. 2021).

36. Xu W., Qin X., Li X. et al. Developing China’s workforce skill taxonomy reveals extent of labor market polarization // Humanit Soc Sci Commun 8, 187, 2021, pp. 1–10. URL: https://doi.org/10.1057/s41599-021-00862-2 (дата обращения: 18. 09. 2021).